這樣一條短信
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有人疑惑
“充話(huà)費”如何與“洗錢(qián)”搭上關(guān)系？
如今，無(wú)意識“參與洗錢(qián)”的情況愈演愈烈
已有大量市民僅僅為了
節省5元話(huà)費而被迫“封號”
更可怕的是成為洗錢(qián)的幫兇
給生活造成大量不便
對此，上海網(wǎng)警揭秘其中套路
謹防成為詐騙分子“幫兇”
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“打折話(huà)費”吸引客戶(hù)
近日，來(lái)自上海的李女士正在某二手購物平臺出售商品，正好刷到了優(yōu)惠話(huà)費充值活動(dòng)，活動(dòng)上寫(xiě)著(zhù)“180元可以充值200元面值的話(huà)費，三天內到賬，六天不到賬可退款”，李女士曾經(jīng)在其他平臺充值過(guò)低價(jià)話(huà)費，因此并未多想，也沒(méi)有觀(guān)察賣(mài)家資質(zhì)，直接購買(mǎi)并提交了手機賬號信息。
沖入“臟錢(qián)”自動(dòng)收貨
三天后，該商家聯(lián)系李女士，稱(chēng)話(huà)費充值到賬，請李女士點(diǎn)擊“確認收貨”。李女士看了下自己的賬戶(hù)，確實(shí)已經(jīng)到賬，但點(diǎn)擊收貨時(shí)卻彈出了安全提示。
雖然得到了提示，但李女士仍然沒(méi)有意識到對方可能存在問(wèn)題。此時(shí)，該二手平臺商家因被其他人多次舉報，被平臺進(jìn)行了封禁處置，平臺對李女士發(fā)送了詐騙安全提醒彈窗。
而李女士因錢(qián)款到賬，并未再次登錄平臺，也沒(méi)有注意到平臺多次彈窗提醒。
直至兩天后系統自動(dòng)收貨，再過(guò)了一個(gè)星期，接到了運營(yíng)商短信通知，因手機賬號涉及詐騙案件，被做出了“封號”處置，暫停通信功能。
李女士十分疑惑，“我從未做出違法詐騙行為，怎么就涉詐了呢？”事實(shí)上，詐騙分子通過(guò)話(huà)費慢充值的過(guò)程，已經(jīng)完成了詐騙贓款的“洗白”。
無(wú)獨有偶
這種套路也出現在杭州
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張先生告訴記者，他于今年3月29日登錄第三方電商平臺，看見(jiàn)有很多低折扣充值話(huà)費的賣(mài)家，說(shuō)是充值300元話(huà)費只需花255元或252元，充值500元話(huà)費只需418元，折扣在85%左右。
于是張先生選擇了充值300元話(huà)費，實(shí)際支付252元，當天下單，3月31日收到充值成功的信息，于是在這個(gè)第三方電商平臺點(diǎn)了“確認收貨”。
時(shí)間過(guò)去一周，本以為這個(gè)知名的第三方電商平臺還是比較靠譜的，沒(méi)想到在4月7日接到一個(gè)來(lái)自山西呂梁的電話(huà)，說(shuō)張先生涉嫌詐騙一萬(wàn)多元，已報警。張先生以為這是詐騙電話(huà)，沒(méi)有理會(huì )。
“4月15日，我連續接到本地的通訊運營(yíng)商打來(lái)的兩個(gè)電話(huà)。客服說(shuō)我的手機號碼涉嫌詐騙，受騙方已報警，按照相關(guān)規定將對手機停機。”
張先生說(shuō)，當晚7點(diǎn)他的手
收到通訊運營(yíng)商發(fā)來(lái)的短信
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【限制通信提醒】尊敬的客戶(hù)：您好！您的號碼近期存在異常情況，為保護您的權益和賬戶(hù)安全，避免被他人非法使用。根據相關(guān)法律法規和上級部門(mén)的要求，即將暫停您的通信功能。請您攜帶公安證明及有效身份證件和SIM卡前往XXXX營(yíng)業(yè)廳進(jìn)行二次實(shí)名實(shí)人驗證，驗證通過(guò)后可恢復使用。
隨后張先生的手機就被停機了
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“充話(huà)費”為何變成了“洗錢(qián)”？
01
步驟一：廣告吸引受害人
詐騙分子會(huì )通過(guò)二手交易平臺、社交平臺、短視頻平臺等，發(fā)布低價(jià)“話(huà)費充值”、“油卡充值”、“電費充值”等各類(lèi)優(yōu)惠充值服務(wù)。
由于近期運營(yíng)商優(yōu)惠話(huà)費力度較小，80%的折扣力度，甚至僅僅節省5元的極低折扣，既不會(huì )引起受害人警惕，也能夠吸引想要“省小錢(qián)”的潛在客戶(hù)購買(mǎi)低價(jià)充值服務(wù)。
02
步驟二：通過(guò)詐騙充值臟錢(qián)
在受害人A購買(mǎi)充值商品后，詐騙分子通常會(huì )承諾“一周內到賬”，這一段緩沖時(shí)間就是被運用于境外詐騙犯罪。
境外詐騙分子收到干凈資金后，通過(guò)賭博、殺豬盤(pán)、刷單等多種詐騙手段，對其他對象實(shí)施詐騙，使詐騙受害人B通過(guò)掃碼支付、話(huà)費直充等方式，向受害人A的手機賬戶(hù)進(jìn)行充值。簡(jiǎn)單說(shuō)就是詐騙分子通過(guò)話(huà)費慢充值的過(guò)程，完成了詐騙贓款的“洗白”。
03
步驟三：手機賬號因涉案被封禁
詐騙受害人B發(fā)現自己被騙，故而選擇報案處置，并提交了轉賬的手機號碼。
在如今高強度反詐防控體系下，警方立案追蹤后，對受害人A的涉案手機號進(jìn)行封禁處置。
警方提示
01
選擇正規渠道充值繳費禁
請選擇正規渠道進(jìn)行話(huà)費、水費、油費的充值，雖然優(yōu)惠較小但安全有保障，切莫因貪小便宜吃大虧。
02
保護個(gè)人隱私和兩卡信息
身份證、銀行卡和手機卡是當下詐騙犯罪的關(guān)鍵要素，切不可隨意出售、出借、出租個(gè)人“兩卡”和身份信息，警惕填寫(xiě)個(gè)人信息的“釣魚(yú)網(wǎng)站”。
03
警惕低價(jià)陷阱，提高法律意識
當下各類(lèi)型詐騙多是深諳人們“貪小便宜”和“發(fā)大財”的想法，無(wú)論是低價(jià)充值話(huà)費，還是刷單等經(jīng)典詐騙模式，只要提高防范意識，保持清醒頭腦，相信天上不會(huì )掉餡餅，就不會(huì )落入詐騙陷阱。
此外，如今有許多人通過(guò)“跑分”等方式參與洗錢(qián)犯罪，為了一點(diǎn)返利報酬，最終因“幫信罪”獲刑。
人民網(wǎng)科普提醒
互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代中
新型犯罪如影隨形
提高法律意識
才能避免此類(lèi)情況發(fā)生
來(lái)源：遼寧晚報綜合警民直通車(chē)上海、都市快報