這樣一條短信
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有人疑惑
“充話費”如何與“洗錢”搭上關系？
如今，無意識“參與洗錢”的情況愈演愈烈
已有大量市民僅僅為了
節省5元話費而被迫“封號”
更可怕的是成為洗錢的幫兇
給生活造成大量不便
對此，上海網警揭秘其中套路
謹防成為詐騙分子“幫兇”
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“打折話費”吸引客戶
近日，來自上海的李女士正在某二手購物平臺出售商品，正好刷到了優惠話費充值活動，活動上寫著“180元可以充值200元面值的話費，三天內到賬，六天不到賬可退款”，李女士曾經在其他平臺充值過低價話費，因此并未多想，也沒有觀察賣家資質，直接購買并提交了手機賬號信息。
沖入“臟錢”自動收貨
三天后，該商家聯系李女士，稱話費充值到賬，請李女士點擊“確認收貨”。李女士看了下自己的賬戶，確實已經到賬，但點擊收貨時卻彈出了安全提示。
雖然得到了提示，但李女士仍然沒有意識到對方可能存在問題。此時，該二手平臺商家因被其他人多次舉報，被平臺進行了封禁處置，平臺對李女士發送了詐騙安全提醒彈窗。
而李女士因錢款到賬，并未再次登錄平臺，也沒有注意到平臺多次彈窗提醒。
直至兩天后系統自動收貨，再過了一個星期，接到了運營商短信通知，因手機賬號涉及詐騙案件，被做出了“封號”處置，暫停通信功能。
李女士十分疑惑，“我從未做出違法詐騙行為，怎么就涉詐了呢？”事實上，詐騙分子通過話費慢充值的過程，已經完成了詐騙贓款的“洗白”。
無獨有偶
這種套路也出現在杭州
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張先生告訴記者，他于今年3月29日登錄第三方電商平臺，看見有很多低折扣充值話費的賣家，說是充值300元話費只需花255元或252元，充值500元話費只需418元，折扣在85%左右。
于是張先生選擇了充值300元話費，實際支付252元，當天下單，3月31日收到充值成功的信息，于是在這個第三方電商平臺點了“確認收貨”。
時間過去一周，本以為這個知名的第三方電商平臺還是比較靠譜的，沒想到在4月7日接到一個來自山西呂梁的電話，說張先生涉嫌詐騙一萬多元，已報警。張先生以為這是詐騙電話，沒有理會。
“4月15日，我連續接到本地的通訊運營商打來的兩個電話。客服說我的手機號碼涉嫌詐騙，受騙方已報警，按照相關規定將對手機停機。”
張先生說，當晚7點他的手
收到通訊運營商發來的短信
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【限制通信提醒】尊敬的客戶：您好！您的號碼近期存在異常情況，為保護您的權益和賬戶安全，避免被他人非法使用。根據相關法律法規和上級部門的要求，即將暫停您的通信功能。請您攜帶公安證明及有效身份證件和SIM卡前往XXXX營業廳進行二次實名實人驗證，驗證通過后可恢復使用。
隨后張先生的手機就被停機了
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“充話費”為何變成了“洗錢”？
01
步驟一：廣告吸引受害人
詐騙分子會通過二手交易平臺、社交平臺、短視頻平臺等，發布低價“話費充值”、“油卡充值”、“電費充值”等各類優惠充值服務。
由于近期運營商優惠話費力度較小，80%的折扣力度，甚至僅僅節省5元的極低折扣，既不會引起受害人警惕，也能夠吸引想要“省小錢”的潛在客戶購買低價充值服務。
02
步驟二：通過詐騙充值臟錢
在受害人A購買充值商品后，詐騙分子通常會承諾“一周內到賬”，這一段緩沖時間就是被運用于境外詐騙犯罪。
境外詐騙分子收到干凈資金后，通過賭博、殺豬盤、刷單等多種詐騙手段，對其他對象實施詐騙，使詐騙受害人B通過掃碼支付、話費直充等方式，向受害人A的手機賬戶進行充值。簡單說就是詐騙分子通過話費慢充值的過程，完成了詐騙贓款的“洗白”。
03
步驟三：手機賬號因涉案被封禁
詐騙受害人B發現自己被騙，故而選擇報案處置，并提交了轉賬的手機號碼。
在如今高強度反詐防控體系下，警方立案追蹤后，對受害人A的涉案手機號進行封禁處置。
警方提示
01
選擇正規渠道充值繳費禁
請選擇正規渠道進行話費、水費、油費的充值，雖然優惠較小但安全有保障，切莫因貪小便宜吃大虧。
02
保護個人隱私和兩卡信息
身份證、銀行卡和手機卡是當下詐騙犯罪的關鍵要素，切不可隨意出售、出借、出租個人“兩卡”和身份信息，警惕填寫個人信息的“釣魚網站”。
03
警惕低價陷阱，提高法律意識
當下各類型詐騙多是深諳人們“貪小便宜”和“發大財”的想法，無論是低價充值話費，還是刷單等經典詐騙模式，只要提高防范意識，保持清醒頭腦，相信天上不會掉餡餅，就不會落入詐騙陷阱。
此外，如今有許多人通過“跑分”等方式參與洗錢犯罪，為了一點返利報酬，最終因“幫信罪”獲刑。
人民網科普提醒
互聯網時代中
新型犯罪如影隨形
提高法律意識
才能避免此類情況發生
來源：遼寧晚報綜合警民直通車上海、都市快報