2023年下半年，福建省漳州市公安機關(guān)成功打掉一個(gè)詐騙犯罪團伙，查明涉案金額達2億元。近期，檢察機關(guān)陸續對該案12名主要犯罪嫌疑人提起公訴。
號稱(chēng)“投資一千賺五萬(wàn)”
2023年4月，漳州市公安機關(guān)發(fā)現，55歲的吉林人邢某忠自2018年1月以來(lái)，假借國家政策，以“配合國家打贏(yíng)經(jīng)濟保衛戰”“支持央行數字貨幣”等為幌子，炮制虛假投資項目，以獲得高額回報為誘餌實(shí)施詐騙。
67歲的林某宗在漳州市一小區當保安。幾年前，小區里一個(gè)熟人告訴他：“國家發(fā)行了一種數字貨幣，一個(gè)人只能買(mǎi)一單，一單1000元，到年底時(shí)保底能賺回來(lái)5萬(wàn)元”，并叮囑林某宗“這是國家秘密，千萬(wàn)不要跟別人說(shuō)”。
“他還給我看了文件。我當時(shí)聽(tīng)到是‘國家出面’，就信以為真，用自己和家人身份花5000元買(mǎi)了5單，對方寄給我5張印有名字的金卡。”月薪僅有2000元的林某宗說(shuō)，“經(jīng)我介紹，兩個(gè)朋友分別投資了近萬(wàn)元。”到了年底，5張卡遲遲沒(méi)有兌現，林某宗才意識到可能被騙，于是在兒子勸說(shuō)下到公安機關(guān)報案。
多名受害人說(shuō)，繳納費用成為會(huì )員后，就可以獲得報單幣，然后通過(guò)報單幣激活微信群里發(fā)的“盛世中華”網(wǎng)站上的賬戶(hù)，就能獲得數字貨幣，一個(gè)報單幣號稱(chēng)能兌換5萬(wàn)元。
“采用饑餓營(yíng)銷(xiāo)的方式在微信群里推廣，每人只能用身份證號、手機號購買(mǎi)一個(gè)報單幣，在團伙自導自演下，報單幣單價(jià)從100元逐漸上漲到1600元。”漳州市公安局臺商投資區分局刑偵大隊大隊長(cháng)蔡意彬說(shuō)，不少老年人爭先恐后搶購，很多人偷偷用家人、朋友的個(gè)人信息購買(mǎi)。
在“盛世中華”項目結束后，該團伙又虛構“盛世中華復投”項目，誘騙已是會(huì )員的人員再次以500元、5000元兩個(gè)額度投資；此后又以“盛世中華”網(wǎng)站被國外攻擊需要激活為名，虛構“盛世中華圓夢(mèng)鏈激活”項目。雖然單個(gè)受害人被騙金額多在數千元，但受騙人數多，社會(huì )影響極壞。
警方查明，該案涉及人員1萬(wàn)余人，多數為50歲以上的中老年人，不少人家庭條件并不富裕。
詐騙團伙向受害人提供的虛假儲蓄卡、“五行幣”（新華社記者王成 攝）
“很多受害人對該項目深信不疑，見(jiàn)到民警找上門(mén)來(lái)，就連續多日四處躲避。”辦案民警王志君說(shuō)，有受害人質(zhì)問(wèn)，“微信群里說(shuō)了，可能會(huì )安排公安局來(lái)測試‘忠誠度’，你不是測完了嗎？怎么還不走？”
五級代理抽成漁利
專(zhuān)案組立足于對受害者銀行卡、微信流水、通話(huà)記錄、賬冊等的分析，逐步發(fā)現該團伙實(shí)施詐騙項目的時(shí)間、金額、各層級的代理人及核心人員。2023年7月，警方發(fā)起集群戰役收網(wǎng)，在全國范圍內累計抓獲犯罪嫌疑人178名。
“這是一起集接觸性詐騙、電信網(wǎng)絡(luò )詐騙、傳銷(xiāo)為一體的混合型案件。”辦案民警董文奇說(shuō)，犯罪團伙建立大量微信群，裂變式發(fā)展下線(xiàn)，層級代理多、參與人員多、蔓延速度快。
蔡意彬介紹，該詐騙團伙組織架構嚴密、分工明確，從高到低共有五級代理，財務(wù)、宣傳、發(fā)展下線(xiàn)、統計等小組各司其職。
58歲的涉案人員、三級代理張某秀說(shuō)：“2017年底，我被一個(gè)不熟悉的人拉進(jìn)‘盛世中華’微信群，之后不斷進(jìn)群、不斷發(fā)展下線(xiàn)，最多時(shí)共加入16個(gè)微信群，每個(gè)群都有500人。”
不少參與者像張某秀一樣，開(kāi)始是詐騙的受害者，隨著(zhù)在騙局中越陷越深，為了回本，又成為詐騙團伙成員。
辦案民警舉例說(shuō)，40多歲的徐某是河南某企業(yè)職工，她在“盛世中華”等項目前后投入近20萬(wàn)元，在明知回本無(wú)望后開(kāi)始發(fā)展下線(xiàn)，自己組織團隊，當微信群“話(huà)事人”；在被查獲后，法院認定其詐騙金額約200萬(wàn)元。
各級代理以多種方式抽成漁利。張某秀一筆一筆算出了自己的“生財經(jīng)”：一是年終獎，如果當年下線(xiàn)投資額超過(guò)100萬(wàn)元，可獲14萬(wàn)元的“寶馬獎”；二是微信群發(fā)言獎金，以群紅包的形式發(fā)，多則幾百元，少則幾十元；三是報單抽成，報單幣每單各層級一共按20%抽成；四是截留下線(xiàn)資金，各級代理多會(huì )克扣下線(xiàn)轉上來(lái)的小部分資金。
公安機關(guān)提供的一份該團伙2018年春節紅包發(fā)放名單顯示，發(fā)放資金總額為2496萬(wàn)元，其中最多的劉某霞團隊收款金額高達300萬(wàn)元。
亟需加大對中老年人防騙宣傳力度
這類(lèi)騙局看起來(lái)非常拙劣，為何能引誘數以萬(wàn)計的受害人？
辦案民警說(shuō)，該詐騙團伙打著(zhù)“愛(ài)國”的幌子，使用“數字貨幣”“一帶一路”“中國夢(mèng)”等時(shí)常在新聞媒體曝光的詞匯，要求必須使用中國農業(yè)銀行的銀行卡轉賬，因為“只有農業(yè)銀行才是農民的銀行，才最安全”。
據介紹，詐騙團伙還經(jīng)常以“扶貧”“慈善”的名義，到微信群里家庭困難的會(huì )員家中慰問(wèn)，送錢(qián)送物，再進(jìn)行拍攝、直播。這些招數令很多受害人堅信，參加的項目就是在“支持國家戰略”。
辦案民警認為，亟需加大對中老年人群體的防騙宣傳力度。“一些偏遠山區、農村的中老年人、獨居老人防范意識差，很容易被洗腦；城鎮的中老年人在社區往往形成一個(gè)社交圈，圈子里一旦有人中招，很容易拉一批人下水。”
公安機關(guān)提醒，凡是以“國家戰略”“民族資產(chǎn)”等為名義，吸引加入微信群、QQ群的，都要高度警惕，更不要參與以此為由組織的投資、籌款行為。一旦發(fā)現類(lèi)似違法犯罪線(xiàn)索或被騙，應第一時(shí)間向公安機關(guān)舉報。同時(shí)，年輕人應多關(guān)注身邊老人的投資行為，為老人普及防騙知識，發(fā)現疑點(diǎn)及時(shí)提醒。
來(lái)源：“新華視點(diǎn)”微信公眾號