今年4月初，正在上學(xué)的小謝接到一通電話(huà)，對方自稱(chēng)是政府電信局的工作人員，稱(chēng)小謝的電話(huà)卡涉嫌洗錢(qián)，需要配合警方開(kāi)展調查。隨后，小謝的電話(huà)被轉接到了一個(gè)自稱(chēng)為“上海市公安局刑偵支隊的警員”那里，對方告訴小謝，她的電話(huà)卡涉嫌洗錢(qián)，已經(jīng)被警方立案調查。
長(cháng)沙鐵路公安處刑警支隊民警 蔣凌奇：為了取得小謝的信任，穿著(zhù)警服的詐騙分子通過(guò)視頻向小謝出示了“人民警察證”“逮捕證”等相關(guān)資料，對方告訴小謝如不配合公安調查，便會(huì )將其逮捕，同時(shí)還以辦案需要為由，特意叮囑小謝不能將此事告知其他人。由于對方可以準確地說(shuō)出自己的姓名、身份證號、在讀學(xué)校等信息，受害人的心理受到了強烈沖擊。
受害人父親 謝先生：我女兒嚇到了，就問(wèn)詐騙分子怎么辦。這個(gè)自稱(chēng)“警方”的工作人員就說(shuō)為了證明自己沒(méi)有參與洗錢(qián)，要她把所有的資金全部集中到自己的一張卡上面去，要兩三百萬(wàn)。
對方以幫助小謝洗清嫌疑為由，要對小謝的賬戶(hù)進(jìn)行“資金優(yōu)先清查”。隨后，小謝安裝了詐騙分子發(fā)來(lái)的陌生軟件，輸入了自己的銀行卡號、密碼等信息。
此時(shí)，被詐騙人員洗腦的小謝開(kāi)始四處籌款。她通過(guò)向同學(xué)及朋友借款，以及網(wǎng)絡(luò )貸款等方式，先后向賬戶(hù)轉入150多萬(wàn)元，然而，貪婪的犯罪分子要求小謝再提供200萬(wàn)元的“清查資金”證明清白。
束手無(wú)策的小謝只能回家向父母籌款。她謊稱(chēng)自己爭取到了留校的機會(huì )，但需要資金打點(diǎn)。父母將多年的積蓄拿出，同時(shí)向親戚朋友借錢(qián)，將籌集到的200余萬(wàn)元全轉給了小謝。拿到錢(qián)后，小謝又按指示分多次將錢(qián)轉入指定賬戶(hù)。
受害人父親 謝先生：她從家里回去學(xué)校的高鐵上面，突然跟她媽媽說(shuō)感覺(jué)到可能被詐騙了，她就打電話(huà)給銀行的客服，查詢(xún)自己銀行卡的余額，客服告訴她，近一段時(shí)間，她的賬戶(hù)資金大量的進(jìn)出，相當大，卡上面余額已經(jīng)沒(méi)有了。
發(fā)覺(jué)自己遭遇了電信詐騙的小謝，立馬下車(chē)向警方報案。
警方歷時(shí)6個(gè)月
輾轉9省追回273萬(wàn)元
由于涉案金額巨大，長(cháng)沙鐵路公安處迅速成立專(zhuān)案組，重點(diǎn)圍繞涉案資金流、信息流、人員流開(kāi)展分析研判。
經(jīng)查，小謝先后35次向嫌疑人指定賬戶(hù)轉賬350余萬(wàn)元，資金到賬后立馬被轉到了不同的銀行卡上，民警立即按照程序對相關(guān)賬戶(hù)進(jìn)行了止付、凍結。
長(cháng)沙鐵路公安處刑警支隊民警 趙權：通過(guò)我們調查，詐騙人員試圖通過(guò)“貿易對沖”的方式對詐騙資金進(jìn)行洗白。此次詐騙資金均流向了一些經(jīng)營(yíng)外貿生意的商戶(hù)卡內，他們主要從事跨境貿易。詐騙團伙與境外貨幣貿易代理公司勾連，將詐騙的資金作為回款付給國內商戶(hù)，再通過(guò)貨幣貿易代理公司收取境外客商的貨款來(lái)對詐騙資金進(jìn)行洗白。
對相關(guān)賬戶(hù)進(jìn)行止付、追款的同時(shí)，警方派出工作組對涉案的手機號碼進(jìn)行深挖調查，逐步掌握一個(gè)以謝某花為首的信息網(wǎng)絡(luò )犯罪團伙。今年4月至9月，專(zhuān)案組相繼在廣東、廣西、浙江、福建等9省20地市將謝某花、曹某飛、林某等42名涉案嫌疑人抓獲歸案。經(jīng)查，這個(gè)團伙的成員在網(wǎng)上收購公民個(gè)人信息，并注冊各類(lèi)聊天軟件，幫助境外詐騙分子掩飾真實(shí)身份，制作虛假法律文書(shū)。目前，相關(guān)案件還在進(jìn)一步偵辦中。
長(cháng)沙鐵路公安處刑警支隊副支隊長(cháng) 李金輝：通過(guò)我們的工作，目前已追回被詐資金273萬(wàn)余元。電話(huà)冒充公檢法的詐騙手法現在呈現出高度的迷惑性，劇本也在不斷變化。
還有哪些詐騙手段？
- 聲音合成
騙子通過(guò)騷擾電話(huà)錄音等來(lái)提取某人聲音，獲取素材后進(jìn)行聲音合成，從而可以用偽造的聲音騙過(guò)對方。
- 轉發(fā)微信語(yǔ)音
騙子在盜取微信號后，向其好友“借錢(qián)”，為取得對方的信任，他們會(huì )轉發(fā)之前的語(yǔ)音，進(jìn)而騙取錢(qián)款。
盡管微信沒(méi)有語(yǔ)音轉發(fā)功能，但他們通過(guò)提取語(yǔ)音文件或安裝非官方版本（插件），實(shí)現語(yǔ)音轉發(fā)。
- AI程序篩選受害人
騙子利用AI程序分析公眾發(fā)布在網(wǎng)上的各類(lèi)信息，根據所要實(shí)施的騙術(shù)對人群進(jìn)行篩選，在短時(shí)間內便可生產(chǎn)出定制化的詐騙腳本，從而實(shí)施精準詐騙。
如何防范此類(lèi)詐騙？
- 多重驗證，確認身份
如果有人要求你分享個(gè)人身份信息，如你的地址、出生日期或名字，要小心。
對突如其來(lái)的電話(huà)保持警惕，即使是來(lái)自你認識的人，因為來(lái)電顯示的號碼可能是偽造的。
網(wǎng)絡(luò )轉賬前要通過(guò)電話(huà)等多種溝通渠道核驗對方身份，一旦發(fā)現風(fēng)險，及時(shí)報警求助。
如果有人自稱(chēng)“熟人”“領(lǐng)導”，通過(guò)社交軟件或短信渠道以各種理由誘導你匯款，務(wù)必通過(guò)電話(huà)、見(jiàn)面等途徑核實(shí)確認，不要未經(jīng)核實(shí)隨意轉賬匯款，不要輕易透露自己的身份證、銀行卡、驗證碼等信息。
- 保護信息，避免誘惑
不輕易提供人臉、指紋等個(gè)人生物信息給他人，不過(guò)度公開(kāi)或分享動(dòng)圖、視頻等。
陌生鏈接不要點(diǎn)，陌生軟件不要下載，陌生好友不要隨便加，防止手機、電腦中病毒，微信、QQ等被盜號。
- 提高安全防范意識
公檢法沒(méi)有安全賬戶(hù)，警察不會(huì )網(wǎng)上辦案，如果有網(wǎng)絡(luò )警察說(shuō)你犯事了，讓他聯(lián)系你當地的派出所，你也可以主動(dòng)打110咨詢(xún)。
如不慎被騙或遇可疑情形，請注意保護證據立即撥打96110報警。
來(lái)源：綜合“中國新聞社”微信公眾號、央視新聞客戶(hù)端等