2016年1月22日召開(kāi)的中央政法工作會(huì )議提出，重點(diǎn)做好反對暴力恐怖和維護政治安全、金融安全、網(wǎng)絡(luò )安全、公共安全等五大領(lǐng)域風(fēng)險預警、預控工作，切實(shí)提高維護國家安全和社會(huì )穩定工作預見(jiàn)性、前瞻性。
從今天起，本報（法制日報）開(kāi)設“建設平安中國·防控風(fēng)險”專(zhuān)欄，采用一版和三版聯(lián)動(dòng)方式，從維護金融安全、網(wǎng)絡(luò )安全、公共安全的角度，報道政法機關(guān)著(zhù)力提升防控風(fēng)險的意識和能力，維護社會(huì )大局穩定，增強人民群眾安全感的新作為、新舉措、新經(jīng)驗。
針對當前經(jīng)濟金融領(lǐng)域犯罪多發(fā)態(tài)勢，公安機關(guān)正在與有關(guān)部門(mén)密切配合，集中開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治，嚴厲防范和打擊金融詐騙等犯罪活動(dòng)，全力維護金融安全。
“你貪的是它的利息，它要的是你的本金。”這句話(huà)成了大部分“e租寶”投資者的親身體會(huì )。一年半內非法吸收資金500多億元，受害投資人遍布全國31個(gè)省市區……2016年1月，“e租寶”平臺的21名涉案人員被北京檢察機關(guān)批準逮捕，與此案相關(guān)的一批犯罪嫌疑人也被各地檢察機關(guān)批準逮捕。而“e租寶”僅僅是網(wǎng)絡(luò )平臺非法集資的一個(gè)縮影。
據了解，2015年我國金融犯罪案件頻發(fā)，一些網(wǎng)絡(luò )借貸平臺由于缺乏標準、缺乏監管，P2P、融資擔保等領(lǐng)域非法集資犯罪呈井噴式爆發(fā)，去年上升48.8%。
權威人士指出，近年來(lái)，互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)快速發(fā)展，在降低交易成本、激活民間投資等方面發(fā)揮了一定作用。同時(shí)，一些網(wǎng)絡(luò )借貸平臺存在較大風(fēng)險。有的不法分子利用網(wǎng)絡(luò )借貸、網(wǎng)上理財等名義，以高息回報為誘餌，大肆進(jìn)行非法集資等違法犯罪活動(dòng)，涉及人數多、金額大，處理不好，極易引發(fā)社會(huì )風(fēng)險。
今年1月22日召開(kāi)的中央政法工作會(huì )議要求，政法機關(guān)要按照中央經(jīng)濟工作會(huì )議部署，配合有關(guān)部門(mén)開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域專(zhuān)項整治，推動(dòng)對民間融資借貸活動(dòng)的規范和監管，最大限度減少對社會(huì )穩定的影響。
據悉，去年以來(lái)，公安機關(guān)相繼破獲了一批假借互聯(lián)網(wǎng)金融的名義、利用P2P網(wǎng)絡(luò )借貸平臺的非法集資案件。以廣東省深圳市為例，去年1月至10月，深圳市公安局共查處P2P非法集資案件44宗，破案34宗，逮捕犯罪嫌疑人113人，移送審查起訴84人，初步統計涉及投資者約4.5萬(wàn)多人，涉及金額23.7億多元。
今年2月13日，公安部發(fā)布消息稱(chēng)，公安部組織建設的非法集資案件投資人信息登記平臺正式啟用，并首先對“e租寶”及其關(guān)聯(lián)公司涉嫌非法集資案件的投資人開(kāi)放。公安機關(guān)將對登記的信息進(jìn)行核實(shí)，并根據案件辦理工作進(jìn)展情況，適時(shí)在網(wǎng)站進(jìn)行反饋。
2015年年底，銀監會(huì )會(huì )同工信部、公安部、國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室等部門(mén)研究起草的《網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法（征求意見(jiàn)稿）》正式向社會(huì )公開(kāi)征求意見(jiàn)。該辦法以負面清單形式劃定了業(yè)務(wù)邊界，明確禁止十二項行為；對客戶(hù)資金和網(wǎng)貸機構自身資金實(shí)行分賬管理；實(shí)施備案制管理制度，強化信息披露監管等。