日前，浙江省湖州市中級人民法院解剖分析30件電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪案件，解密電信網(wǎng)絡(luò )詐騙老問(wèn)題背后的“新花招”。
中老年人“最受傷”
2013年2月，楊老板租下河北省石家莊的一處民房，招攬了李沙、陸珍珍等數十名員工后開(kāi)始辦公營(yíng)業(yè)。
員工每天的任務(wù)就是打電話(huà)，冒充“中國人民銀行金銀貨幣管理局”“收藏協(xié)會(huì )”工作人員等身份，推銷(xiāo)假金條、假金幣及手表、字畫(huà)等物品，“每件商品每月返利10%”“一年后原價(jià)回購商品”頗有誘惑性。
2014年2月，70歲的康大伯接到這樣的陌生電話(huà)。“我是中國人民銀行貨幣金銀管理局部門(mén)經(jīng)理高瑞芳�，F在有一活動(dòng)，只需購買(mǎi)該行99.99%的純黃金制品，便可以每個(gè)月有購買(mǎi)總價(jià)10%的返利，10個(gè)月后該行還將以原價(jià)回收購買(mǎi)的黃金制品。”
康大伯信以為真，表示先買(mǎi)純金條10枚共計5000元。
第二天如期收到快遞，里面裝著(zhù)10枚純金條。幾天后，銀行卡內還收到首月返利500元。
康大伯感覺(jué)靠譜，又通過(guò)高瑞芳購買(mǎi)“純黃金”制品93枚，近5萬(wàn)元。在獲得返利5900元后，銀行卡便沒(méi)了動(dòng)靜，而高瑞芳的電話(huà)也已無(wú)人接聽(tīng)。
發(fā)現被騙后，康大伯便報了警。經(jīng)鑒定，“純黃金”都只是鍍金制品。
和康大伯一樣受害的，還有195人，大部分為中老年人，被騙數額達260余萬(wàn)元。
湖州中院分析2015年度30件電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪案件發(fā)現，被害人人數多，且多為老年人；而犯罪分子則呈年輕化特點(diǎn)，這可能與實(shí)施該類(lèi)犯罪需要懂得如何制作“釣魚(yú)網(wǎng)站”、使用偽基站或者使用微信等社交軟件有關(guān)。由于該類(lèi)犯罪具有群聚性特點(diǎn)，共同犯罪案件比例較高，占比超50%。而共同犯罪案件中，犯罪分子多為同鄉或親戚關(guān)系，相互之間教授電信網(wǎng)絡(luò )詐騙的方法，雖然學(xué)歷不高，但也能很快掌握犯罪手段，實(shí)施犯罪。湖州30件電信網(wǎng)絡(luò )詐騙中，99%的犯罪人為大專(zhuān)以下學(xué)歷文化。
流動(dòng)的“偽基站”無(wú)孔不入
房東要你轉賬、銀行提醒你升級網(wǎng)銀、兌換積分……這樣的短信，很可能來(lái)自“偽基站”。
“隨著(zhù)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的不斷進(jìn)步和智能手機的不斷普及，電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪案件的犯罪手段日趨智能化、作案過(guò)程日趨非接觸化。”湖州中院副院長(cháng)吳云說(shuō)，由原先的通過(guò)電話(huà)、短信騙取被害人的錢(qián)財，演變?yōu)橥ㄟ^(guò)使用偽基站、木馬病毒、釣魚(yú)網(wǎng)站、任意顯號軟件、VOIP網(wǎng)絡(luò )電話(huà)等犯罪工具實(shí)施詐騙，犯罪分子異地作案，整個(gè)犯罪過(guò)程除了取現這一最后環(huán)節外，其余均可在虛擬空間完成，這使得該類(lèi)犯罪愈發(fā)的隱蔽，犯罪的成功率提升，危害性加大。
湖州中院解剖的30件詐騙案中，使用“偽基站”的占比23%。犯罪分子先制作假冒有關(guān)單位的網(wǎng)站（主要是銀行、移動(dòng)公司），然后通過(guò)偽基站以假冒單位名義發(fā)送信息（如95588、95533、10086等），誘騙被害人登入假冒的網(wǎng)站，獲取被害人的賬號、密碼等信息，進(jìn)而非法占有被害人的錢(qián)財。
據了解，“偽基站”即假基站。設備一般由主機和筆記本電腦（android智能手機）組成，偽裝成運營(yíng)商的基站，任意冒用他人手機號碼強行向用戶(hù)手機發(fā)送詐騙、廣告推銷(xiāo)等短信息。此類(lèi)設備運行時(shí)，用戶(hù)手機信號被強制連接到該設備上，暫時(shí)脫網(wǎng)8至12秒后恢復正常，部分手機用戶(hù)則必須開(kāi)關(guān)機才能重新入網(wǎng)。
去年4月，周某到了湖州，不干別的，就駕車(chē)逛馬路。但他無(wú)暇欣賞風(fēng)景，卻在車(chē)里忙著(zhù)利用偽基站群發(fā)仿冒的工商銀行“95588”短信，提示用戶(hù)密碼器過(guò)期失效需重新激活。有7人在接到“95588”短信提示后登錄“釣魚(yú)”網(wǎng)站。在不到24小時(shí)的時(shí)間，他在湖城輕輕松松竊取7個(gè)被害人的52047元。
去年5月小紅姑娘正在逛馬路時(shí)收到“10086”短信，看到積分可兌換的短信后，便點(diǎn)擊了鏈接，跳出來(lái)一個(gè)“移動(dòng)掌上營(yíng)業(yè)廳”頁(yè)面，開(kāi)始兌獎。不料獎沒(méi)兌成，銀行卡里5000余元現金也沒(méi)了。
“你好，我是房東，我的電話(huà)號碼已換，請把房租打到工行××××這張卡上，戶(hù)名李XX。”去年8月28日，湖州市吳興區新天地廣場(chǎng)及周邊區域不少市民收到李某利用偽基站群發(fā)的這條短信。小沈正好要交租金便信以為真，通知其母將10300元匯至詐騙短信所提供的銀行卡上。
“違章記錄”帶病毒
“沈XX，我是杭州市公安局的警官，警號為XXX。”2014年8月，家住德清的沈女士接到“陳警官”電話(huà)，“你的身份證被盜用，因涉嫌販毒、洗黑錢(qián)等違法行為，要凍結你的銀行賬戶(hù)。具體處理事宜可找銀監局的楊科長(cháng)，手機號碼為XXXX。”
沈女士還沒(méi)回過(guò)神來(lái)，“0572110”打來(lái)電話(huà)，“我是湖州市公安局指揮中心，請你配合杭州市公安局陳警官的調查。”
“110”都來(lái)電了，沈女士毫不猶豫地撥通“楊科長(cháng)”電話(huà)，按其要求將所有私人款項共計21萬(wàn)元，轉移至對方提供的“安全賬戶(hù)”。
這是一起來(lái)自湖北的犯罪團伙跨省進(jìn)行通訊詐騙，分工明確。被破獲后，公安協(xié)同銀行一再提醒：“安全賬戶(hù)”不安全！
防不勝防的還有內含病毒的短信。2014年12月至2015年3月11日期間，李某伙同賈某，生成攔截他人手機短信的病毒，將該病毒以網(wǎng)絡(luò )連接的形式編輯進(jìn)查詢(xún)車(chē)輛違章記錄的手機短信，并通過(guò)電腦服務(wù)器群發(fā)給多名被害人。
一旦被害人點(diǎn)擊該短信內的鏈接后，被害人的手機短信就被攔截并且自動(dòng)轉發(fā)到被告人的手機上，被告人便根據截獲的手機短信里包含的支付驗證碼、京東網(wǎng)上注冊賬號等信息，在網(wǎng)絡(luò )支付平臺上盜刷被害人銀行卡內的資金。
該案中，被告人前后實(shí)施犯罪行為15起，犯罪數額達35萬(wàn)余元。
“嚴判重罰”形成高壓態(tài)勢
電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪多發(fā)，且屢屢得逞，吳云認為有三方面原因：
第一，公眾的安全防范意識不夠強，有的輕易向對方泄露自己的賬號、密碼等，有的隨意登錄或者點(diǎn)擊假網(wǎng)站、病毒短信，有的存在“貪圖小便宜”心理，導致上當；
第二，當前公民個(gè)人信息泄露情況比較普遍，獲取公民個(gè)人信息的成本低廉，犯罪分子獲取信息后通過(guò)“廣撒網(wǎng)”的形式實(shí)施詐騙；
第三，有關(guān)部門(mén)監管和技術(shù)防護沒(méi)有隨著(zhù)電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪的高發(fā)和手段不斷翻新而升級，導致假網(wǎng)站、偽基站禁而不絕，對明顯含有詐騙內容的短信沒(méi)有做到從技術(shù)上識別和過(guò)濾，手機“黑卡”仍然存在等。
面對電信網(wǎng)絡(luò )詐騙高發(fā)之勢，湖州成立浙江全省首家反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙中心，法院、公安、檢察、人民銀行、銀監局等部門(mén)聯(lián)合形成打擊合力。
湖州法院保持從重打擊該類(lèi)犯罪的態(tài)勢，嚴格適用緩刑。湖州中院要求嚴格緩刑適用標準，對于基層法院擬適用緩刑的，需報中院備案。在30件電信網(wǎng)絡(luò )詐騙案件的73名犯罪分子中，被判處實(shí)刑的56人，實(shí)刑率達76.7%，其中判處三年以上有期徒刑為29人，占比40%。
同時(shí)，湖州法院加大罰金刑適用力度，不讓犯罪分子在經(jīng)濟上占到便宜。對73名犯罪分子判處的刑罰中均附加了罰金刑，罰金數額總共為356萬(wàn)元。犯罪團伙冒充“中國人民銀行金銀貨幣管理局”“收藏協(xié)會(huì )”工作人員推銷(xiāo)“理財產(chǎn)品”的案件，13個(gè)被告人被判處罰金高達210萬(wàn)元，其中單名犯罪分子被判處罰金最高的為30萬(wàn)元。
為最大程度地減少被害人的財產(chǎn)損失，湖州法院加大追贓力度，案件到法院審理階段后，共追回贓款200余萬(wàn)元，此外還追回了手機、手表、戒指、項鏈等財物。